DEFINICJA
Nazwa MiFID pochodzi od skrótu Markets in Financial Instruments Directive (Dyrektywa w sprawie rynków instrumentów finansowych).
Dyrektywa MiFID ustanawia jednolite ramy prawne dla firm inwestycyjnych i instytucji kredytowych w sprawie świadczenia usług inwestycyjnych na terytorium Unii Europejskiej, a także na terytorium Islandii, Liechtensteinu i Norwegii.
CEL
Podstawowym celem MiFID jest zapewnienie Klientom odpowiedniego poziomu ochrony inwestycyjnej, uczciwej konkurencji w sektorze finansowym oraz gwarantowanie przejrzystości działania firm inwestycyjnych i banków na rynkach instrumentów finansowych w Unii Europejskiej. Wymogi MiFID obejmują szerokie spektrum instrumentów finansowych, w tym w szczególności: akcje, obligacje, instrumenty rynku pieniężnego, instrumenty pochodne oraz jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych. Wymogi dotyczą również usług inwestycyjnych, w tym usługi zarządzania portfelem, w skład którego wchodzi jeden lub większa liczba papierów wartościowych na zlecenie oraz usługi doradztwa inwestycyjnego i powiernictwa papierów wartościowych
ZASADY
Zgodnie z nowelizacją ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi (Dz. U. nr 183, poz. 1538 ze zm.) Spółdzielczy Bank Rzemiosła i Rolnictwa zobowiązany jest zawrzeć z klientem „Umowę o przyjmowanie i przekazywanie zleceń nabycia lub zbycia jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych („Umowa”).
„Umowa” podpisywana jest jednorazowo i stanowi warunek niezbędny świadczenia przez Spółdzielczy Bank Rzemiosła i Rolnictwa usług pośrednictwa między klientem i właściwym funduszem, w zakresie przyjmowania zleceń nabycia, zbycia oraz pozostałych zleceń dot. funduszy inwestycyjnych , wobec których Bank Spółdzielczy Rzemiosła i Rolnictwa używający nazwy handlowej SK bank pełni rolę dystrybutora.
Dodatkowo, zgodnie z § 15 rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 20 listopada 2009 r. w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, oraz banków powierniczych (Dz. U. 2009.204.1577), warunkiem niezbędnym świadczenia przez Bank usług w zakresie przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia i zbycia instrumentów finansowych jest wykonanie przez klienta „Testu wiedzy i doświadczenia” (dalej „Test”), na podstawie którego Bank przekaże klientowi informację, czy fundusze inwestycyjne są dla niego produktem odpowiednim.
Niezależnie od wyniku ww. testu (bądź w przypadku odmowy jego wykonania) klient podejmuje samodzielną decyzję odnośnie inwestowania w fundusze inwestycyjne.
Wyżej wymieniony „Test” klient może wykonać przed zawarciem „Umowy” podczas wizyty w oddziale Banku.
W przypadku braku zawarcia wyżej wymienionej „Umowy” oraz braku wykonania „Testu”, po 21 kwietnia 2010r. Spółdzielczy Bank Rzemiosła i Rolnictwa – SK Bank nie może przyjmować od Klientów zleceń dot. funduszy inwestycyjnych.
Dostęp do składania zleceń, zostanie odblokowany w momencie podpisania przez klienta „Umowy” oraz wykonania przez niego „Testu”.
W naszych oddziałach, uzyskają Państwo szczegółowe informacje nt. wymogów związanych z „Umową” oraz dowiedzą się więcej o „Teście”.
DEFINICJA
Nazwa MiFID pochodzi od skrótu Markets in Financial Instruments Directive (Dyrektywa w sprawie rynków instrumentów finansowych).
Dyrektywa MiFID ustanawia jednolite ramy prawne dla firm inwestycyjnych i instytucji kredytowych w sprawie świadczenia usług inwestycyjnych na terytorium Unii Europejskiej, a także na terytorium Islandii, Liechtensteinu i Norwegii.
CEL
Podstawowym celem MiFID jest zapewnienie Klientom odpowiedniego poziomu ochrony inwestycyjnej, uczciwej konkurencji w sektorze finansowym oraz gwarantowanie przejrzystości działania firm inwestycyjnych i banków na rynkach instrumentów finansowych w Unii Europejskiej. Wymogi MiFID obejmują szerokie spektrum instrumentów finansowych, w tym w szczególności: akcje, obligacje, instrumenty rynku pieniężnego, instrumenty pochodne oraz jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych. Wymogi dotyczą również usług inwestycyjnych, w tym usługi zarządzania portfelem, w skład którego wchodzi jeden lub większa liczba papierów wartościowych na zlecenie oraz usługi doradztwa inwestycyjnego i powiernictwa papierów wartościowych
ZASADY
Zgodnie z nowelizacją ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi (Dz. U. nr 183, poz. 1538 ze zm.) Spółdzielczy Bank Rzemiosła i Rolnictwa zobowiązany jest zawrzeć z klientem „Umowę o przyjmowanie i przekazywanie zleceń nabycia lub zbycia jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych („Umowa”).
„Umowa” podpisywana jest jednorazowo i stanowi warunek niezbędny świadczenia przez Spółdzielczy Bank Rzemiosła i Rolnictwa usług pośrednictwa między klientem i właściwym funduszem, w zakresie przyjmowania zleceń nabycia, zbycia oraz pozostałych zleceń dot. funduszy inwestycyjnych , wobec których Bank Spółdzielczy Rzemiosła i Rolnictwa używający nazwy handlowej SK bank pełni rolę dystrybutora.
Dodatkowo, zgodnie z § 15 rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 20 listopada 2009 r. w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, oraz banków powierniczych (Dz. U. 2009.204.1577), warunkiem niezbędnym świadczenia przez Bank usług w zakresie przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia i zbycia instrumentów finansowych jest wykonanie przez klienta „Testu wiedzy i doświadczenia” (dalej „Test”), na podstawie którego Bank przekaże klientowi informację, czy fundusze inwestycyjne są dla niego produktem odpowiednim.
Niezależnie od wyniku ww. testu (bądź w przypadku odmowy jego wykonania) klient podejmuje samodzielną decyzję odnośnie inwestowania w fundusze inwestycyjne.
Wyżej wymieniony „Test” klient może wykonać przed zawarciem „Umowy” podczas wizyty w oddziale Banku.
W przypadku braku zawarcia wyżej wymienionej „Umowy” oraz braku wykonania „Testu”, po 21 kwietnia 2010r. Spółdzielczy Bank Rzemiosła i Rolnictwa – SK Bank nie może przyjmować od Klientów zleceń dot. funduszy inwestycyjnych.
Dostęp do składania zleceń, zostanie odblokowany w momencie podpisania przez klienta „Umowy” oraz wykonania przez niego „Testu”.
W naszych oddziałach, uzyskają Państwo szczegółowe informacje nt. wymogów związanych z „Umową” oraz dowiedzą się więcej o „Teście”.
